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朱一飞：铂季私行，家族财富的守夜人

http://www.jiajum.com 2015-06-29 13:23 家居装修设计网

人物导读：

朱一飞，中共党员，国际金融专业经济学学士，上海交通大学EMBA，国际金融理财师(CFP)，证券分析师，上海证券报股民学校授课讲师，知名财经评论员，美国波士顿家族企业研究院(FFI)认证资格会员，铂季私行总裁。

皇冠上的明珠

说起财富管理，私行服务无疑是“皇冠上的明珠”，提供私行服务的机构总是高贵而神秘。

私行服务起源于15世纪的欧洲。15世纪，欧洲银行家Cosimo de‘ Medici建立了世界银行史上第一个私行机构，为欧洲贵族提供财产打理及世代规划服务。16世纪，一批法国新教徒将资金交给日内瓦银行家打理，日内瓦银行家逐渐声名鹊起，成为私行服务的一个起源。17世纪，外出打仗的欧洲贵族将家中财产交由留守贵族代为管理，这批欧洲留守贵族形成了私行服务的另一个起源。

中国在清末李鸿章的时代出现了私行服务的雏形。李鸿章有一个给他专门打理资产、金融理财方面的专家，此人便是其幕僚周馥。周馥在李鸿章府上鞍前马后40年，无论是筹饷、治河、开矿还是办学、修铁路，乃至李鸿章的家庭财务、子女用度等很多事情，李鸿章都交给周馥来办。

时至今日，随着中国高净值人群和私人财富规模的迅速增长，中国的私行业务及发展再次为世人瞩目。为此，笔者采访了国内著名私行服务机构铂季私行总裁朱一飞。

与财富管理事业结缘

铂季私行总裁朱一飞，绝对是“根正苗红”的金融界专业人士，大学学的是国际金融专业经济学专业，拥有国际金融理财师(CFP)资格证，打工作起就从未离开过金融行业。

朱一飞同时是知名财经评论和证券分析师。在担任上海证券报股民学校授课讲师期间，以深厚的理论功底和丰富的实操经验传业授课，惠及来自全国的数千学员，有不少学生已成长为财富管理行业的高级职业经理人。

他从事财富管理研究及企业管理近二十年，曾游历30多个国家和地区，广泛学习国际家族传承经验，目睹中国众多家族财富沉浮，思考中国式家族财富管理的出路。以为中国家族财富传承寻找出路为己任，认为只有植根中国本土文化，梳理中国家族精神，广泛吸收世界家族传承经验，才是中国家族财富管理的真正出路所在。

他创造的“中国式家族软着陆三部曲”理论在解决众多中国家族财富传承中获得广泛应用，成为中国家族财富传承领域的领军人。曾为众多超高净值人士主讲《中国式家族传承》。

私行服务关键在人

作为铂季私行负责人，朱一飞深知人才对私行服务意味着什么。他说，有什么样的人，就有什么样的服务，有什么样的服务，就有什么样的企业。私行服务关键在人，铂季私行首先要占领人才制高点。

朱一飞介绍，铂季私行招揽了众多国内外投资理财界的顶尖人才，一些曾服务于花旗银行、摩根士坦利、汇丰银行、普华永道等知名国际机构的资深投资银行家、金融理财专家、国际金融理财师(CFP)、特许金融分析师(CFA)、资深律师、会计师、税务师，组成了铂季私行的专家顾问团，他们有宽广的财智视野和深邃的财智策略，为财富家族和顶端圈层人士量身定制家族财富管理策略，实现家族资产最优化配置。

“铂季私行要打造国内最顶尖的私行服务团队，这是我们通向未来的竞争力所在”，朱一飞对此颇有信心。

财富让生活更美好

国内提供财富管理服务的专业机构并不少，铂季私行凭什么声名雀起，成为其中的佼佼者?“我们更强调人与财富的和谐共生关系”，朱一飞说，很多人在追求财富的道路上很成功，但却忽略生活的重要性。他认为，财富是手段，生活才是目的。

他介绍，铂季私行可为高净值客户提供国内最尊贵的高品位增值服务。

“浪漫迷人的地中海休闲养生，贴心备至的高端医疗和私人医生服务，价值连城的VIP圈层交际，精致优雅的文化生活，曼妙的昆曲，在蔚蓝的海面上乘坐游艇，携家人乘私人飞机旅游度假……无论何时何地，我们为高净值客户提供的尊享服务总是在客户最需要的时候出现，一切都是那么从容惬意，尊贵有加。”

他津津有味地描述着顶端圈层人士享受私行服务的尊贵生活画面，他说，美好生活本来就应该有点诗情画意。

铂季私行的企业宗旨是“财富，让生活更美好!”在朱一飞的财富理念里，高品味生活占据了很重的分量，他认为财富就应该回归生活的本质，否则财富的意义何在?

向世界看齐走中国道路是中国私行服务的出路

基于对中国高端财富管理行业的深刻认识，朱一飞一直在思考为何“富不过三代”会成为国人根深蒂固的认识。“从古至今，中国‘富不过三代’的事例太多!”他说，从世界范围看，却有许多家族传承的成功案例可资借鉴，洛克菲勒家族、肯尼迪家族、爱马仕家族、李嘉诚家族......他认为，借道成熟的家族财富传承机制，为成就家族财富基业常青提供了一条切实可行的路径。

铂季私行拥有遍布全球的机构同行合作伙伴，朱一飞说铂季私行这是“一步到位站在了巨人的肩膀上”。他说，私行服务源自欧美，直到今天，那里仍代表了全球私行服务的最高水平。铂季私行与瑞士联合银行等世界知名机构同行在培训、交流、研究、讲学等方面建立了良好的合作关系，吸收了全球领先的私行服务理念，以世界眼光提升中国私行服务水平，确保客户获得世界一流的私行服务。

他认为，向世界看齐走中国道路是中国私行服务的出路。“中国式的家族财富传承应该是“传器”与“传道”的统一，我们不但要为家族财富建立起行之有效的传承机制，还将深入挖掘中国家族精神特质，使之长盛不衰。”

风险控制是高端财富管理的核心竞争力

朱一飞认为，风险控制是高端财富管理的核心竞争力。为此，铂季私行运用最新信息技术创新管理，健全风险管控体系，建立起法务、财务、业务三位一体的综合风控体系，从源头上对投资风险进行把控，深入了解行业信息和产品运作状况，全程跟踪，精准研判，确保产品安全和高附加值特性，合理有效地规避风险，确保家族财富稳步增值、永续传承。

铂季私行还和知名律师事务所达成战略合作，以整体法律筹划支持家族生态系统健康运转，每一个项目都有专业的律师团队全程跟踪，对即将纳入产品池的每个产品都进行充分的项目操作风险、交易结构可行性、合规性等方面尽职调查，持续监控环境变化并及时应对。

他还介绍，铂季私行还建立起完善的产品管理系统风险平台。铂季私行设有风险控制委员会、投资决策委员会，对投资战略进行全面把控：法律合规、产品风险控制、整体风险可控。铂季私行的法律合规体系建设内容丰富，包括法律法规倡导培训、诉讼案件管理、内控合规、合规评审、法律评审和反洗钱等。铂季私行还有堪称苛刻的产品遴选机制，从产品供应商评估、严格尽职调查、产品管理、客户风险评估直到及时充分的信息披露，都有系统严格的流程保障。

“铂金生活”倡导者的铂金生活

作为“铂金生活”的倡导者，朱一飞也有他的“铂金生活”。他是上海佘山国际高尔夫球会资深会员和上海浦江游艇会会员。

朱一飞每周会约上朋友打一两场高尔球，在连绵起伏的森林绿地间尽情挥杆，感受自然的淳朴气息和运动的乐趣。周末他还会携家人乘私人游艇前往淀山湖饱览湖光山色，随心指引于水天空阔间，听鸟语蛙鸣，赏林木森森，这时候他的眼中只有青山绿水，缠身的俗务被抛到了九霄云外。

人非有品不能闲，在朱一飞的慢生活世界中，你感觉不到他是一个经纶事业的财富机构掌门人，他本身就是“铂金生活”的最佳诠释者。

家族财富的守夜人

“我愿意做一名忠实的家族财富守夜人”，采访的最后，朱一飞说。在高端财富管理业界从业多年，目睹了众多家族财富沉浮的悲喜剧,所以他认为一个家族财富“守夜人”的角色在当下中国犹为重要。